Versicherungswirtschaft: Infos zum Berufsfeld

Die Versicherungswirtschaft befasst sich mit unterschiedlichen Dienstleistern und Angeboten zur Absicherung von Risiken, vor allem im Rahmen privater Versicherungen. Zur Versicherungswirtschaft gehören Versicherungsunternehmen selbst, aber auch Vermittler von Versicherungen.

Bei der Arbeit in der Versicherungswirtschaft unterscheidet man – wie oben genannt – zwischen dem Versicherer selbst und dem Versicherungsvermittler. Wenn es aber um die Bereiche geht, ist auch eine Unterscheidung nach der Art des Risikos, das abgesichert wird, möglich:

• Lebensversicherung inklusive privater Rentenversicherungen oder Berufsunfähigkeitsversicherungen
• Private Krankenversicherung
• Schaden- und Unfallversicherung inklusive Kfz-Versicherungen, Rechtsschutzversicherungen oder Gebäudeversicherungen

Versicherungswirt ist keine geschützte Berufsbezeichnung in Deutschland, allerdings gibt es die Weiterbildung zum Versicherungswirt (genauer: Fachwirt für Versicherungen und Finanzen), für den du vorab eine kaufmännische oder verwaltende Ausbildung abgeschlossen und einschlägige Berufserfahrung gesammelt haben musst.

Für eine Tätigkeit in der Versicherungswirtschaft musst du also nicht zwingend ein Studium absolviert haben, in einigen Bereichen kann ein Bachelor- oder sogar Master-Abschluss aber hilfreich sein. Zur Aufnahme eines Studiums musst du die allgemeine oder fachgebundene Hochschulreife mitbringen.

Was muss man studieren, um Versicherungswirtin zu werden?

An einigen Universitäten oder technischen Hochschulen kannst du einen Bachelor im spezifischen Studiengang Versicherungswesen absolvieren. Auch ein Studium der Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Versicherung bietet sich an.

Achte aber auch auf diese Studiengangsbezeichnungen: Insurance Management oder Versicherungs- und Finanzwirtschaft. Diese Fächer können sich ebenso für den Berufseinstieg in der Versicherungswirtschaft eignen.

Was muss ich als Versicherungswirt können?

Versicherungswirte sollten sich für Zahlen interessieren und analytisch denken können, beispielsweise um Risiken zu berechnen. Du solltest dir unterschiedliche Versicherungsangebote oder -produkte gut merken und – je nach Tätigkeitsfeld – auch gut bewerben und kommunizieren können.

Als Versicherungswirtin hast du entweder Kundenkontakt oder arbeitest im Team, sodass du gut kommunizieren können und ein freundliches, gewinnendes Wesen haben solltest. Du solltest gut verhandeln können, empathisch sein und Selbstsicherheit ausstrahlen.

Für eine Tätigkeit in der Versicherungswirtschaft solltest du dich außerdem für Wirtschaftsthemen und Politik interessieren und gerne planerische Aufgaben übernehmen. Strukturiertes Arbeiten sowie eine selbstständige Arbeitsweise und Flexibilität sind für einen Versicherungswirt ebenfalls wichtig.

Was macht ein Versicherungswirt?

Als Versicherungswirt können dich verschiedene Tätigkeiten erwarten, die vor allem davon abhängen, welchen konkreten Beruf du ergreifst. Die Aufgaben eines unabhängigen Versicherungsvermittlers sind andere als die einer Risikoanalystin in einer Versicherung oder die eines Bestandsmanagers.

Kundenservice und Vertrieb

Übernimmst du in der Versicherungswirtschaft Aufgaben im Kundenservice, beschäftigst du dich entweder mit Bestandskunden oder mit Interessenten – teils Privat-, teils Geschäftskunden. Hier kannst du Schadensmeldungen aufnehmen und an die entsprechenden Fachbereiche weiterleiten. Eventuell beauftragst du Gutachten, vielleicht berätst du aber vor allem zu den Produkten eurer Versicherung oder unterstützt die Vertriebspartner bei ihrer Arbeit.

Business Development

Im Bereich Business Development oder Bestandsmanagement arbeitest du daran, das Unternehmen voranzubringen und bestehende Prozesse zu verbessern oder die Versicherungsprodukte zu optimieren. Vielleicht gehört das Erschließen neuer Geschäftsfelder oder das Identifizieren von Chancen für das Unternehmen zu deinen Tätigkeiten.

Versicherungsvermittler

Versicherungswirtinnen mit Schwerpunkt auf die Vermittlung können entweder Produkte eines Versicherers vermitteln oder mehrere Versicherer im Portfolio haben. Hier gehört die Kundengewinnung und -beratung zu deinen Arbeitsschwerpunkten. Du machst dir ein umfassendes Bild über die Situation deiner Kunden und schlägst ihnen geeignete Produkte vor. Im Anschluss bist du auch Ansprechpartner für sie, wenn Vertragsanpassungen anstehen oder sich die Konditionen ändern.

Auf dem Versicherungsmarkt ergaben sich in den vergangenen Jahren viele Änderungen, die vor allem durch die Digitalisierung entstanden. Auch künftig kann das eine Veränderung des Tätigkeitsfeldes mit sich bringen, die beruflichen Chancen für Versicherungswirte sinken dadurch aber keineswegs. Du musst aber damit rechnen, stärker online mit Kunden und Interessenten zu kommunizieren oder im Internet abgeschlossene Verträge zu prüfen, ohne die Menschen je im wahren Leben gesehen zu haben. Das kann auch bedeuten, dass du nicht in einer Versicherungsagentur, sondern im Homeoffice arbeiten wirst.

Durch neu entstehende oder wachsende Branchen ergeben sich auch neue Möglichkeiten für Versicherungen und entsprechende Fachleute. Wenn du hier also neugierig und stets am Puls der Zeit bleibst, kann dich das beruflich voranbringen und du kannst zum Beispiel Big Data zur Risikoanalyse nutzen oder Prozesse mithilfe von Software optimieren.