Versicherungskaufmann: Infos zum Berufsfeld

Die vollständige Berufsbezeichnung für Experten im Versicherungswesen lautet Kaufmann für Versicherungen und Finanzen. Diese beraten Privat- und Geschäftskunden bezüglich individueller Versicherungsleistungen und bei Finanzanlagen. Die Tätigkeit Versicherungskaufmann umfasst also alle rechtlichen und betriebswirtschaftlichen Teilbereiche des Versicherungswesens.

Als Versicherungskaufmann bzw. Versicherungskauffrau arbeitest du je nach Schwerpunkt in unterschiedlichen Bereichen. Einige der wichtigsten sind beispielsweise:

• Versicherungs- und Finanzprodukte vorstellen
• Versicherungsverträge aufsetzen, abschließen und verwalten
• Schadensmeldungen und Leistungsansprüche prüfen
• Gutachter beauftragen und mit Polizei und Gerichten kommunizieren
• Neukunden akquirieren
• Beratung in der Immobilienfinanzierung
• Anlagenberatung

Wenn du im Versicherungswesen arbeiten möchtest, kannst du eine dreijährige Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen machen. Dabei lernst du in der Berufsschule die Theorie und in einer Versicherung oder einer Bank die Praxis. Du kannst aber auch Versicherungswesen studieren.

Was muss man studieren, um Versicherungskauffrau zu werden?

Willst du ins Versicherungswesen, bieten sich dafür unterschiedliche Studiengänge an: Versicherungswirtschaft oder Insurance and Risk Management, wenn du deinen Fokus auf das Versicherungswesen legen möchtest; Insurance und Banking oder Finanz- und Versicherungsmathematik, wenn du den Schwerpunkt eher auf Finanzberatung legen willst.

Das Studium Versicherungswesen vermittelt vor allem betriebswirtschaftliche Studieninhalte wie VWL, Mathematik und Statistik, Rechnungswesen und Steuerlehre.

Was muss ich als Versicherungskaufmann können?

Als Versicherungskaufmann solltest du einerseits gute analytische Fähigkeiten mitbringen; du hast es oft mit komplizierten juristischen Themen, Verträgen und Zahlen zu tun. Du solltest gut in Mathe sein und dich länger auf komplexe Sachverhalte konzentrieren können.

Andererseits arbeitest du viel mit Menschen, denen du diese komplizierten Sachverhalte verständlich vermitteln musst. Du solltest dich also gut in dein Gegenüber hineinversetzen können und über exzellente Umgangsformen verfügen.

Als Versicherungskaufmann musst du ständig Termine, Fristen und Aufgaben organisieren und koordinieren. Du solltest Zeitmanagement beherrschen, gründlich und genau sein und auch in stressigen Situationen nicht den Überblick verlieren.

Was macht ein Versicherungskaufmann?

im Dschungel der zahllosen Versicherungsmöglichkeiten zurechtzufinden, deinen Kunden die richtigen Versicherungen und Finanzprodukte für ihren individuellen Bedarf vorzustellen, Verträge abzuschließen und Versicherungsfälle zu prüfen.
Während deiner Ausbildung zum Versicherungskaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen kannst du zwischen den Schwerpunkten Versicherung und Finanzen wählen. Je nach Schwerpunkt kommen dann nochmal unterschiedliche Aufgaben auf dich zu. Einige der wichtigsten sind beispielsweise die folgenden:

Beratung, Bedarfsanalyse und Angebot

Haftpflichtversicherung, Unfallversicherung, Arbeitsunfähigkeitsversicherung oder Lebensversicherung? Welche Versicherungen braucht dein Kunde privat und welche beruflich? Versicherungsfachleute beraten ihre Kunden auch, wenn sie beispielsweise Unternehmen gründen und erstellen ihnen individuelle Angebote zu den unterschiedlichen Versicherungspaketen.

Schadensbearbeitung

Im Versicherungsfall – zum Beispiel bei Unfällen oder Einbrüchen oder wenn Personenschäden entstanden sind – muss der Leistungsanspruch ermittelt werden; zahlt die Versicherung und wenn ja, wie viel? Dazu gehört zum Beispiel, dass du einen Gutachter beauftragst und mit der Polizei kommunizierst. Nach Prüfung des Leistungsanspruchs gibst du dann die Zahlungen an den Kunden frei.

Finanzberatung

Wenn du im Bereich Finance arbeitest, ist es deine Aufgabe, Investitionsmöglichkeiten wie Finanzanlagen oder Möglichkeiten zur privaten Altersvorsorge zu prüfen und den Kunden dahingehend zu beraten.

Immobilienfinanzierung

Möchte dein Kunde eine Immobilie kaufen, ermittelst du geeignete Finanzierungsmöglichkeiten und stellst sie dem Kunden vor.

Als Versicherungskaufmann bzw. Versicherungskauffrau hast du gute Berufsaussichten. Zum einen zahlen die allermeisten Arbeitgeber in diesem Bereich tariflich festgelegte Gehälter, was dir Sicherheit und ein überdurchschnittliches Gehalt bietet. Zum anderen kannst du je nach Schwerpunkt in unterschiedlichen Bereichen Arbeit finden: Versicherungen und Banken, Versicherungsmakler, Wirtschaftsprüfer oder Unternehmensberatungen sind potenzielle Arbeitgeber für dich.

Je nach deinen persönlichen Talenten kannst du dann in Abteilungen wie Vertrieb, Marketing, Produktentwicklung, IT, Controlling oder Risikomanagement arbeiten.